「乖离率」哪家银行的理财子公司业绩强,PK盈利能力强?

来源:坳冢金融网 作者:佚名 浏览量:239

又一年是银行理财子公司“华山论剑”的时候!

随着2020年上市银行业绩报告的发布,各大理财子公司的运营也浮出水面。作为资产管理新人,他们的盈利能力如何?跟钟打听清楚了。

赵胤理财赚24.53亿元

据中正君统计,截至3月31日,银行14家金融子公司的运营情况已经发布,2020年14家金融子公司全部实现盈利。

来源:根据银行年度报告列表

从净利润来看,招行理财领先24.53亿元;兴银理财以13.45亿元排名第二;其次是中国邮政理财,2020年实现净利润11.87亿元,排名第三,但在国有大银行理财子公司中占据第一位。

其余五家国有财富管理子公司,即工行、建行、农行、中行和交行,2020年实现净利润分别为4.08亿元、3.35亿元、9.91亿元、4.55亿元和6.65亿元。

2020年开业的五家金融子公司也表现良好。2020年,信贷银行、平安银行、银辉银行、重庆农商银行、印青银行分别实现净利润5.95亿元、1.65亿元、1.09亿元、0.62亿元、0.30亿元。

从总资产来看,工行理财、建行理财、农行理财、中行理财的总资产均超过100亿元,其中工行理财的总资产最大,达到178.61亿元。

与外资牵手是时候了

随着中国金融开放的不断加快,银行理财子公司也加快了与外资资产管理机构的合作步伐。

近日,招商银行宣布,招行有意引进外部战略投资者摩根资产管理公司。经协商,战略投资者出资约26.67亿元人民币,其中约5.56亿元人民币纳入招行理财注册资本。增资后,招行理财注册资本由50亿元增加至约55.56亿元,招商银行持股90%,战略投资者持股10%。

对此,招商银行行长田惠宇日前在业绩发布会上表示,“大财富管理需要打造我们的资产管理和产品组织能力,招商银行需要向摩根学习。尤其是在风险管理、围绕资产管理的科技能力以及体制机制方面,还有很多东西需要学习。相信摩根大通的引入,对招行理财的下一步发展是非常有利的。”

截至目前,中国银行财富管理与东方汇理资产管理合资的华汇财富管理已正式开通并发行产品;建行金融、贝莱德、富尔登共同出资的理财公司,交通银行与施罗德投资的合资企业也在建设中。

加快净值转型

新资产管理条例的过渡期即将结束,2020年,银行也将加快净值转型的步伐。

比如年报显示,截至2020年底,农行理财产品余额为9498.14亿元,均为净值理财产品;平安银行符合新资产管理规定要求的净资产产品4635.28亿元,比上年末增长80.2%,非保本理财产品占比由上年末的43.6%上升至71.5%;中信银行产品的净值转化效应也很明显。截至报告期末,符合新规的个人净资产理财产品存量占比68.57%,比上年末增长33.74个百分点;尚辉银行理财产品净值余额1345.08亿元,同比增长30.23%,占比约75.95%。

从全行业来看,银行业金融登记托管中心发布的《中国银行业金融市场年报(2020年)》显示,净值产品规模和占比持续快速增长。截至2020年底,理财产品净值规模17.4万亿元,同比增长59.07%;净值产品占理财产品余额的67.28%,上升22.06个百分点。同时,在大力发行净值产品推动转型的同时,银行加快处置现有资产,合规性新产品比例持续上升,银行间理财和嵌套投资规模持续萎缩。

产品体系越来越丰富

经过一段时间的成长和积累,各银行的金融子公司逐渐形成了差异化的发展路径,产品体系日益丰富。

比如,工行理财致力于推动非现金类、混合型、中长期类产品占比稳步提升。发布业内首个期权挂钩净值产品,业内首个广谱信用债券指数,业内首个开放式美元理财产品。

中国农业银行丰富了“6+N”产品体系,逐步拓展现金管理、固定收益、混合、股权、商品外汇衍生、另类投资等六大类配套产品,打造了ESG、惠农等优秀产品。

2020年,光大金融将大力打造“多彩阳光”产品体系,发行以老年客户、薪酬管理、儿童成长、健康安全、ESG等为主题的理财产品。,并推出直接股票投资、股指、黄金挂钩、1分钱购买等特殊产品,以增加权益分配。

中国邮政金融进一步丰富了“普惠+财富+特色”的产品体系,促进了投资和研究的一体化布局。加大产品创新力度,研发“固定收益+”和混合型产品,不断丰富策略。

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